一是投資經驗。市場就是最好的老師,選擇有長期投資經驗(至少3年以上)的基金經理,尤其是經歷過牛熊周期洗禮的,更能看出其抗風險能力和中長期投資策略。同時也需要考慮所管理的基金與其投資經驗和專業的匹配度,契合度更高能讓基金經理更加了解這個行業。
二是歷史業績。分析歷史業績要從多個時間維度去考察,近期、中期、長期,長期業績穩定且排名還能排在前1/3的基金經理更值得信賴,可以從任職期間獲得的最佳回報、所管理的基金業績在同類基金中的排名情況等綜合考察。
三是風險控制能力。具體可以從基金的最大回撤、波動率進行考察,風險控制能力強的基金經理會讓投資者更信賴。
四是機構規模。大型的投資機構不論是從資源還是安全方面考慮,都能夠提供一個更穩妥的環境,具體可以從成立時間、管理規模、公司口碑、產品實力及團隊實力等方面綜合考量。
五是從業的穩定性高,也就是跳槽頻率比較低。只有專注和一致的管理才能從一而終,貫徹執行投資策略,使得基金的風格不會出現偏移,保證業績的穩定。
另外,還有基金經理的擇時能力、反應速度等,不過最重要的還是選擇自己信得過的基金經理,投資理念同自己相一致的。