小知識|如何分析一只基金?

來源:鑫鼎盛 2022-06-07

我們選擇研究基金的時候會遇到很多指標,但并不是要去關注所有的指標,過多的指標只會增加選基金的難度,那么分析基金要重點關注哪些指標呢?

 

1、基金歷史業績

歷史業績是指基金成立以來的業績情況,但并不是歷史業績越高越好。短期內收益排名前列的基金,有著較大的運氣成分在,有時因為踩中了風口,一時獲得了較大的收益。

所以,在考察基金歷史業績的時候,建議大家拉長考察期間,分別從短、中、長期的角度進行評估,特別是關注中長期表現穩定的基金。

 

2、最大回撤

回撤是指基金在一段時間內凈值從最高到最低時的收益率回撤幅度,一般基金的最大回撤越低越好。最大回撤是用來描述買入基金后可能出現的最糟糕的情況,如果基民不能承受這樣的潛在虧損,即可以考慮其他風險程度更低一些的基金。

另外,最大回撤指標與產品成立時間有著較大的影響,如果成立時間越久,經歷的不利行情越多,最大回撤也容易更大;而剛成立不久的,也沒有經歷過熊市,最大回撤參考價值不大。所以,在比較不同基金的最大回撤時,盡可能保持考察區間一致,才具有可比性。

 

3、夏普比率

夏普指數是指在某個期間內投資組合的收益率超過無風險利率部分與該投資組合收益率的標準差之比,夏普指數以標準差作為基金風險的度量,給出了基金份額標準差的超額收益率??梢岳斫鉃榛鸾浝頌榱双@得超額收益,承擔了多少風險。一般來說,夏普比率越大越好。以后看基金收益,不妨看看這只基金過去1年、3年、5年的夏普比率是多少。

不同類型的基金,夏普比率波動區間是不一樣的。所以,在對比夏普比率時,要盡量保持在同一基金類型中,才有比較的意義。

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