購買基金后,如何看懂首日收益?

來源:鑫鼎盛 2022-07-12

有的投資者購買基金后,查看首日收益時間可能會有疑問:為什么當天基金漲了,我的收益卻是負的?

我們知道,基金收益的計算主要受兩個因素的影響:基金本身的漲跌+基金的交易費用。

分兩種情況來看:

首次購買:基金當日凈值的漲跌,僅影響購買確認份額的多少,不影響當日賬戶的盈虧,首次購買賬戶的盈虧取決于基金的申購費用。所以,只要基金有申購費,買入當天的凈值即使是上漲的,賬戶收益也是負的。

追加購買:計算追加首日收益時,不僅要考慮已持有份額當日產生的盈虧,還需要考慮追加基金的交易費用。

追加首日賬戶收益可以分為兩部分,一部分為已持有份額當日產生的收益,另一部分為追加購買產生的申購費,如果已持有份額產生的收益小于追加產生的申購費,則會出現當日收益為負的情況。

所以即使基金漲了,但是當日已持有份額的收益,不能抵消申購費的時候,追加購買第一天的收益就是負的了。

基金的交易費用,對于我們投資者來說,自然也是成本,需要關注。不過,盡管交易費用短期內會影響我們的持倉收益,但通過長期持有,這筆費用對于長期總收益的邊際影響大概率是逐漸遞減的。因此,也不必成為我們作出投資決策的決定性因素。

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