【反洗錢】洗錢的基本知識(二)

來源:鑫鼎盛 2022-08-18

之前跟大家介紹了什么是洗錢,主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。今天重點給大家介紹洗錢的幾種常見手法,請大家平時注意甄別,發現洗錢犯罪請及時向公安機關報告,避免掉入洗錢陷阱。

(1)成立空殼公司。通過提供無法被合理定價或并不真實存在的商品與服務,將非法收入轉換為合法收入。

(2)利用地下錢莊支付傭金,地下錢莊按照相應匯率,將非法資金在境內賬戶與境外賬戶進行轉換,完成跨境匯款。

(3)買賣藝術或古董。低價買入,然后炒作高價賣出古玩、珠寶、藝術品等,將原本短期無法存入銀行的贓款轉換成拍賣所得,或直接雇傭“神秘買家”以天價買入“傳家寶”,實現贓款洗白。

(4)信用卡洗錢。通過租用POS機,辦理大量信用卡刷卡,再用贓款進行還款,在扣除刷卡手續費與POS機租借費后,將非法資金洗白。

(5)跑分平臺取錢。不法分子以提供高額回報為誘惑,吸引他人使用其銀行賬戶、收款二維碼等,幫助不法分子代收款,再轉到指定賬戶,最終達到資金轉移的目的。

(6)借助金融市場洗錢。通過投資股票、保險、未上市公司股權、資產管理計劃等方式,模糊資金性質,掩飾違法所得。

(7)以慈善名義洗錢。成立慈善組織或基金會,巧立募捐項目,將非法資金轉換成“善款”使用。

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